100%Prevención

En 100%Banco estamos comprometidos para reducir los riesgos asociados a la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo.

Legitimación de Capitales: Es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima. 

Delincuencia Organizada: la acción u omisión de tres o más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer los delitos establecidos en esta Ley y obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier  índole para sí o para terceros. Igualmente, se considera delincuencia organizada la actividad realizada por una sola persona actuando como órgano de una perosna jurídica o asociativa, con la intención de cometer los delitos previstos en la LOCDOFT. 

Persona Expuesta Políticamente (PEP): Se refiere a un individuo que es,  o fue, figura política de alto nivel o sus familiares más cercanos y su circulo de colaboradores inmediatos. Una figura política de alto nivel es un funcionario importante de un órgano, ejecutivo, legislativo, judicial o militar de un gobierno extranjero (elegido o no), un miembro de alto nivel de un partido político extranjero o un ejecutivo de alto nivel de una corporación que sea propiedad de un gobierno extranjero. También, se incluye en esta categoría a cualquier corporación, negocio u otra entidad que haya sido creada por dicho funcionario o en su beneficio. En el concepto de familiares cercanos se incluye: a los padres, hermanos, hijos, cónyugues, hijos o parientes políticos del PEP. El íntimo asociado de un PEP es una persona política comúnmente conocida por su íntima asociación con éste, e incluye a quienes están en posición de realizar transacciones financieras en nombre del PEP.

Acto Terrorista: es aquel acto intencionado que por su naturaleza o su contexto, pueda perjudicar gravemente aun país o a una organización internacional tipificado como delito según el ordenamiento jurídico venezolano, cometido con el fin de intimidar gravemente a una población; obligar indebidamente a los gobiernos o a una organización internacional a realizar un acto o a abstenerse de hacerlo; o desestabilizar gravemente o destruir las estructuras políticas fundamentales, constitucionales, económicas o sociales de un país o de una organización internacional (Artículo 4 LOCDOFT).

Terrorismo: El o la terrorista individual o quienes asociados mediante una organización terrorista, realice o trate de realizar uno o varios actos terroristas, será penado o penada con prisión de venticinco a treinta años (Artículo 52 LOCDOFT).

 Financiamiento al Terrorismo: Quien proporcione, facilite, resguarde, administre, colecte o recabe fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que estos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización terrorista, o para cometer uno o varios actos terroristas, será penado o penada con prisión de quince a venticinco años, aunque los fondos no hayan sido efectivamente utilizados o no se haya consumado el acto o los actos terroristas (Artículo 53 LOCDOFT). 

Marco Legal que rige la materia en Venezuela: 

  • Resolución 119.10 "Normas relativas a la administración y fiscalización de los riesgos relacionados con los Delitos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo", publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 39.388 de fecha 17/03/2010, reimpresa en la Gaceta Oficial Nro. 39.494 de fecha 24/08/2010. 
  • Ley Orgánica de Drogas G.O. N° 39.510 del 15/09/2010, reimpresa eb la Gaceta Oficial Nro. 39.546 en fecha 05/11/2010.
  • Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) publicada en Gaceta Oficial N° 39.912 del 30/04/2012.
  • Ley de Instituciones del Sector Bancario de fecha 28 de diciembre de 2010, reformada parcialmente mediante decreto Nro. 8.079 en fecha 01/03/2011, publicado en la Gaceta Oficial Nro. 39.627 en fecha 02/03/2011.

Algunos efectos de la Legitimación de Capitales:

A nivel de País:

  • Pérdida de la imagen internacional. 
  • Descertificación.
  • Restricción a préstamos de organismos multilaterales.
  • Sanciones Internacionales.
  • Resultados negativos en las evaluaciones externas.
  • Inmigración de organizaciones delictivas.
  • Problema de seguridad nacional.

A las INSTITUCIONES FINANCIERAS:

  • Puede generar sanciones administrativas / multas. 
  • Se resntringen operaciones Internacionales.
  • Aceptación evaluaciones externas.
  • Puede generar bloqueos de fondos.

En cuanto a la ECONOMÍA:

  • Competencia desleal, monopolios.
  • Fuga de Divisas.
  • Distorsión de la moneda y del tipo de cambio.
  • El delicuente invierte en sectores menos atractivos.
  • Se producen pérdidas fiscales.
  • Genera aumento IPC / mayor inflación. 
  • Estimula la corrupción. 
  • Afecta el desarrollo económico de un país. 

A la SOCIEDAD:

  • Se incrementa la delincuencia. 
  • Organizaciones delictivas inmigran. 
  • Problemas de salud pública. 
  • Produce pérdida de valores y puede llegar a ocasionar la desintegración familiar. 

Usted nos puede ayudar a prevenir la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo:

  • Suministre la documentación e información solicitada al momento de abrir la cuenta. Velaremos por la seguridad y confidencialidad de su información. 
  • Indique de forma clara el motivo y el uso que dará a la cuenta. 
  • Declare el origen y destino de los fondos movilizados.
  • Señale un estimado del monto a movilizar y del  número de operaciones que realizará. 
  • Actualice sus datos periódicamente si presentan algún cambio. 
  • Evite el uso de su cuenta para el manejo de fondos de origen desconocidos. 
  • No permita que otra persona utilice sus cuentas o su identidad para realizar operaciones bancarias sobre las cuales no tenga seguridad de su legalidad. 
  • Informe sobre cualquier irregularidad que detecte en el manejo de sus cuentas. 
  • Mantenga sus documentos de identidad vigentes y bien resguardados. Si se le extravían realice la denuncia ante los organismos correspondientes y gestione su reexpedición. 

 

"100% Comprometidos con la Prevención de Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo". 

 

 

                      

 

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