100%Prevención

100%Prevención

En 100%Banco estamos comprometidos para reducir los riesgos asociados a la Legitimación de Capitales, y Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.

 

Legitimación de Capitales: Es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima.

 

Delincuencia Organizada: la acción u omisión de tres o más personas asociadas por cierto tiempo con la intención de cometer los delitos establecidos en esta Ley y obtener, directa o indirectamente, un beneficio económico o de cualquier índole para sí o para terceros. Igualmente, se considera delincuencia organizada la actividad realizada por una sola persona actuando como órgano de una persona jurídica o asociativa, con la intención de cometer los delitos previstos en la LOCDOFT.

 

Persona Expuesta Políticamente (PEP):Se refiere a un individuo que es, o fue, figura política de alto nivel o sus familiares más cercanos y su círculo de colaboradores inmediatos. Una figura política de alto nivel es un funcionario importante de un órgano, ejecutivo, legislativo, judicial o militar de un gobierno extranjero (elegido o no), un miembro de alto nivel de un partido político extranjero o un ejecutivo de alto nivel de una corporación que sea propiedad de un gobierno extranjero. También, se incluye en esta categoría a cualquier corporación, negocio u otra entidad que haya sido creada por dicho funcionario o en su beneficio. En el concepto de familiares cercanos se incluye: a los padres, hermanos, hijos, cónyuges, hijos o parientes políticos del PEP. El íntimo asociado de un PEP es una persona política comúnmente conocida por su íntima asociación con éste, e incluye a quienes están en posición de realizar transacciones financieras en nombre del PEP.

 

Un cliente tiene parentesco con un PEP cuando están dentro del 4to. grado de consanguinidad y el 3er. grado de afinidad y Asociación con un PEP cuando son estrechos colaboradores, asociados, por motivos profesionales, políticos comerciales o de negocio, al inicio y durante la relación comercial.

 

Acto Terrorista: es aquel acto intencionado que por su naturaleza o su contexto, pueda perjudicar gravemente a un país o a una organización internacional tipificado como delito según el ordenamiento jurídico venezolano, cometido con el fin de intimidar gravemente a una población; obligar indebidamente a los gobiernos o a una organización internacional a realizar un acto o a abstenerse de hacerlo; o desestabilizar gravemente o destruir las estructuras políticas fundamentales, constitucionales, económicas o sociales de un país o de una organización internacional (Artículo 4 LOCDOFT).

 

Terrorismo: El o la terrorista individual o quienes, asociados mediante una organización terrorista, realice o trate de realizar uno o varios actos terroristas, será penado o penada con prisión de veinticinco a treinta años (Artículo 52 LOCDOFT).

 

Financiamiento al Terrorismo:Quien proporcione, facilite, resguarde, administre, colecte o recabe fondos por cualquier medio, directa o indirectamente, con el propósito de que estos sean utilizados en su totalidad o en parte por un terrorista individual o por una organización terrorista, o para cometer uno o varios actos terroristas, será penado o penada con prisión de quince a veinticinco años, aunque los fondos no hayan sido efectivamente utilizados o no se haya consumado el acto o los actos terroristas (Artículo 53 LOCDOFT).

 

Armas de Destrucción Masiva:Son aquellas Armas diseñadas para matar a gran cantidad de personas, dirigidas tanto a civiles como a militares. Estas armas no se utilizan generalmente en un objetivo muy específico, sino más bien sobre un área extendida más allá del radio de una milla, son efectos devastadores en las personas, infraestructura y medio ambiente; tales como armas nucleares, biológicas y químicas.

 

Marco Legal que rige la materia en Venezuela: 

  • Resolución 083.18 "Normas relativas a la administración y fiscalización de los riesgos relacionados con la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva ", publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nro. 41.566 de fecha 17 de enero de 2019.
  • Ley Orgánica de Drogas G.O. N° 39.510 del 15/09/2010, reimpresa en la Gaceta Oficial Nro. 39.546 en fecha 05/11/2010.
  • Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT) publicada en Gaceta Oficial N° 39.912 del 30/04/2012.
  • Ley de Instituciones del Sector Bancario de fecha 28 de diciembre de 2010, reformada parcialmente mediante decreto Nro. 8.079 en fecha 01/03/2011, publicado en la Gaceta Oficial Nro. 39.627 en fecha 02/03/2011.

Algunos efectos de la Legitimación de Capitales:

 

A nivel de País:

  • Pérdida de la imagen internacional. 
  • Descertificación.
  • Restricción a préstamos de organismos multilaterales.
  • Sanciones Internacionales.
  • Resultados negativos en las evaluaciones externas.
  • Inmigración de organizaciones delictivas.
  • Problema de seguridad nacional.

A las Instituciones Financieras:

  • Puede generar sanciones administrativas / multas. 
  • Se restringen operaciones Internacionales.
  • Aceptación de evaluaciones externas.
  • Puede generar bloqueos de fondos.

En cuanto a la Economía:

  • Competencia desleal, monopolios.
  • Fuga de Divisas.
  • Distorsión de la moneda y del tipo de cambio.
  • El delincuente invierte en sectores menos atractivos.
  • Se producen pérdidas fiscales.
  • Genera aumento IPC / mayor inflación. 
  • Estimula la corrupción. 
  • Afecta el desarrollo económico de un país. 

A la Sociedad:

  • Se incrementa la delincuencia. 
  • Organizaciones delictivas inmigran. 
  • Problemas de salud pública. 
  • Produce pérdida de valores y puede llegar a ocasionar la desintegración familiar. 

Usted nos puede ayudar a prevenir la Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismoy el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva:

  • Suministre la documentación e información solicitada al momento de abrir la cuenta. Velaremos por la seguridad y confidencialidad de su información. 
  • Indique de forma clara el motivo y el uso que dará a la cuenta. 
  • Declare el origen y destino de los fondos movilizados.
  • Señale un estimado del monto a movilizar y del número de operaciones que realizará. 
  • Actualice sus datos periódicamente si presentan algún cambio. 
  • Evite el uso de su cuenta para el manejo de fondos de origen desconocidos. 
  • No permita que otra persona utilice sus cuentas o su identidad para realizar operaciones bancarias sobre las cuales no tenga seguridad de su legalidad. 
  • Informe sobre cualquier irregularidad que detecte en el manejo de sus cuentas. 
  • Mantenga sus documentos de identidad vigentes y bien resguardados. Si se le extravían realice la denuncia ante los organismos correspondientes y gestione su reexpedición. 

 

"100% Comprometidos con la Prevención de Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva".

 

 

                      

 

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